Programa Anual de Capacitación en Prevención LDA/FT

Programa Anual de Capacitación Empresarial 

Dirigido a Empresas definidas como Sujetos Obligados según el Artículo 2 de la Ley Contra el Lavado de Dinero Vigente en El Salvador

Este programa de capacitación anual está diseñado para cumplir con las exigencias regulatorias establecidas en la Ley Contra el Lavado de Dinero y Activos en El Salvador, especialmente dirigido a las empresas comprendidas en el artículo 2 de la ley, que incluye sujetos obligados en sectores financieros y no financieros (APNFD’s), cooperativas, instituciones mercantiles, entre otros. El objetivo es garantizar que el personal esté debidamente capacitado para implementar, gestionar y supervisar los programas de prevención de lavado de dinero, así como cumplir con los requerimientos de la Unidad de Investigación Financiera (UIF) y otras autoridades competentes.

GMC INTERNATIONAL BUSINESS SCHOOL, LA ESCUELA NÚMERO UNO EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS, es la institución que lidera este programa, brindando formación de alta calidad y cumpliendo con los estándares más exigentes en la materia.

Listado de Cursos y Seminarios Talleres

1. Introducción a la Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (LDA/FT)
   • Descripción: Introducción básica a los conceptos fundamentales de LDA/FT, su importancia y las consecuencias legales para las empresas sujetas a la Ley Contra el Lavado de Dinero en El Salvador.
2. Marco Regulatorio Nacional e Internacional en LDA/FT
   • Descripción: Análisis detallado de la normativa nacional, incluyendo la Ley Contra el Lavado de Dinero y Activos, y cómo se interrelaciona con las recomendaciones internacionales del GAFI y otros estándares.
3. Políticas de Conocimiento del Cliente (KYC) y Debida Diligencia
   • Descripción: Implementación de políticas para conocer al cliente, cómo realizar evaluaciones de riesgo adecuadas y aplicar diferentes niveles de debida diligencia, conforme a las regulaciones vigentes.
4. Evaluación de Riesgos en LDA/FT
   • Descripción: Metodologías y herramientas para identificar, evaluar y gestionar los riesgos asociados al lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, con un enfoque basado en riesgos adaptado a la realidad de las empresas salvadoreñas.
5. Señales de Alerta en Operaciones Inusuales o Sospechosas
   • Descripción: Identificación de patrones y señales que indiquen posibles operaciones de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, con ejemplos específicos según el sector y la realidad local.
6. Desarrollo de Políticas y Procedimientos Internos para la Prevención de LDA/FT
   • Descripción: Creación e implementación de políticas y procedimientos internos que permitan establecer controles adecuados para mitigar riesgos, incluyendo roles y responsabilidades del personal.
7. Capacitación en la Elaboración de Reportes de Operaciones Inusuales (ROIs)
   • Descripción: Proceso detallado de identificación, análisis y reporte de operaciones inusuales o sospechosas, y la correcta comunicación de estos casos a la Unidad de Investigación Financiera (UIF).
8. Cumplimiento de Reportes de Operaciones por Umbrales Regulatorios (ROP)
   • Descripción: Procedimientos para el reporte obligatorio de transacciones que superen los umbrales establecidos por la ley, especialmente en transacciones en efectivo, transferencias electrónicas y otros métodos de pago.
9. Uso de Herramientas Tecnológicas para la Detección y Prevención de LDA/FT
   • Descripción: Capacitación en el uso de software y otras herramientas tecnológicas que permiten el monitoreo de transacciones, detección de patrones sospechosos, y análisis de datos en tiempo real.
10. Protección de Datos y Confidencialidad en el Contexto de LDA/FT
    • Descripción: Gestión segura de la información sensible, incluyendo el manejo de reportes, la protección de datos personales, y las implicaciones legales relacionadas con la confidencialidad de la información bajo la Ley de Protección de Datos Personales en El Salvador.

Metodología de Enseñanza

Este programa será impartido en formato mixto (presencial, online-live y asincrónico) y estará dividido en módulos para facilitar su seguimiento y adaptación a las necesidades de las empresas. Cada módulo tendrá una duración de entre 4 y 8 horas, con evaluaciones continuas y ejercicios prácticos aplicados al contexto de cada sector.

Objetivos del Programa

• Asegurar el cumplimiento normativo con la Ley Contra el Lavado de Dinero en El Salvador.
• Fortalecer las capacidades del personal para identificar y mitigar riesgos de LDA/FT.
• Promover una cultura de cumplimiento y ética dentro de las empresas.
• Facilitar el uso de herramientas tecnológicas para la prevención y detección de lavado de dinero.
• Asegurar la correcta elaboración de reportes obligatorios para las autoridades regulatorias.

 Valor Agregado del Programa

GMC INTERNATIONAL BUSINESS SCHOOL no solo proporciona conocimientos teóricos; también ofrece:

• Expertise de Formadores Certificados: Todos nuestros formadores cuentan con una experiencia laboral mínima de 10 años en el campo. Adscritos a Word Compliance Association
• Recursos Personalizados: Proporcionamos manuales adecuados al sector empresarial, garantizando que el contenido sea relevante y aplicable.
• Aulas Gratuitas y Climatizadas: Disponibles para nuestros clientes (máximo 40 participantes) con contratación mínima de 8 horas.
• Certificación Reconocida: Se otorgan certificados de participación (impresos para programas de 8 horas en adelante y digitales para programas mínimos de 4 horas) entregados a la gerencia de Recursos Humanos contratante.

 Detalles del Programa

• Dirigido a: Empresas definidas como sujetos obligados según el artículo 2 de la Ley Contra el Lavado de Dinero y Activos vigente en El Salvador.
• Modalidad:
  • Online Live: Capacitación en línea con cobertura a todo El Salvador a través de Zoom, con capacidad para hasta 10,000 participantes en una sola sesión (hasta 40 horas).
  • Online Asincrónico: Clases alojadas en nuestra plataforma web.
• Al unirse a este Programa Anual de Capacitación, las empresas se arman con las herramientas y conocimientos necesarios para protegerse de los riesgos relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, respaldadas por el prestigio y la experiencia de la escuela número uno en este ámbito.

GMC INTERNATIONAL BUSINESS SCHOOL

Se compromete, a través de este Programa Anual de Capacitación, a dotar a las empresas con los conocimientos y herramientas esenciales para salvaguardarse contra los riesgos asociados al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo. Nuestro enfoque integral y práctico, respaldado por el prestigio y la amplia experiencia de la escuela líder en prevención de lavado de dinero y activos, garantiza que los participantes no solo cumplan con las normativas, sino que también fortalezcan su cultura de cumplimiento y ética empresarial. Al elegir nuestro programa, las empresas invierten en su seguridad, reputación y sostenibilidad a largo plazo en un entorno regulatorio cada vez más exigente.

Solicita una cotización personalizada para tu empresa en los siguientes canales de comunicación:

1. Formulario web
2. Email: info@gmcbschool.com
3. WhatsApp +503 7385 6413
4. Teléfonos Oficina: +503 2563 1963
5. Pagina web: https://gmcbschool.com/

Quienes son los sujetos obligados, sigue leyendo:

Ley Contra el Lavado de Dinero Vigente en El Salvador

Sujetos de Aplicación de la Ley y Sujetos Obligados

Artículo 2.- La presente Ley será aplicable a todas las personas naturales o jurídicas, incluso aquellas que no se encuentren legalmente constituidas. Estas estarán obligadas a presentar la información requerida por las autoridades competentes para demostrar el origen lícito de cualquier transacción que realicen.

Sujetos Obligados: Se considerarán sujetos obligados todas aquellas personas o entidades que, entre otras responsabilidades, deberán reportar las diligencias u operaciones financieras sospechosas y/o que superen los umbrales establecidos por la Ley. Además, deberán nombrar y capacitar a un Oficial de Cumplimiento y cumplir con las demás obligaciones establecidas por esta Ley, su Reglamento y el Instructivo de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

Se consideran sujetos obligados por la presente Ley las siguientes personas o entidades:

1. Toda sociedad, empresa o entidad, de cualquier tipo, nacional o extranjera, que forme parte de una institución, grupo o conglomerado financiero supervisado y regulado por la Superintendencia del Sistema Financiero.
2. Microfinancieras, Cajas de Crédito e Intermediarias Financieras no Bancarias.
3. Importadores o Exportadores de productos e insumos agropecuarios, y de vehículos nuevos o usados.
4. Sociedades emisoras de tarjetas de crédito, co-emisores y grupos relacionados.
5. Personas naturales y jurídicas que realicen transferencias sistemáticas o sustanciales de fondos, incluidas las casas de empeño y demás entidades que otorguen préstamos.
6. Casinos y casas de juego.
7. Comercializadores de metales y piedras preciosas.
8. Empresas e intermediarios de bienes raíces.
9. Agencias de viajes, empresas de transporte aéreo, terrestre y marítimo.
10. Personas naturales y jurídicas que se dediquen al envío y recepción de encomiendas y remesas.
11. Empresas constructoras.
12. Empresas privadas de seguridad, importadoras y comercializadoras de armas de fuego, municiones, explosivos y artículos similares.
13. Empresas hoteleras.
14. Partidos políticos.
15. Proveedores de servicios societarios y fideicomisos.
16. Organizaciones no gubernamentales (ONG).
17. Inversionistas nacionales e internacionales.
18. Droguerías, laboratorios farmacéuticos y cadenas de farmacias.
19. Asociaciones, consorcios y gremios empresariales.
20. Cualquier otra institución privada o de economía mixta, así como sociedades mercantiles.

Obligaciones adicionales: Abogados, notarios, contadores y auditores también tendrán la obligación de informar o reportar cualquier transacción mayor a diez mil dólares (USD 10,000) realizada ante sus oficios, conforme lo estipula el Artículo 9 de la presente Ley.

Entes supervisores

 Las entidades supervisoras de los sujetos obligados son las siguientes:

• Superintendencia del Sistema Financiero: sistema financiero y cooperativo
• Superintendencia de Obligaciones Mercantiles: empresas mercantiles
• Consejo de Vigilancia de la Profesión de Contaduría Pública y Auditoría: contadores y auditores
• Corte Suprema de Justicia: abogados y notarios
• Dirección General de Aduanas: Personas naturales o jurídicas dedicadas a la importación o exportación de vehículos, ya sean terrestres, aéreos o marítimos, nuevos o usados, incluyendo sus partes y repuestos. Logística o transporte de mercaderías mediante medios de transporte terrestre, marítimo o aéreo.
• Comisión Nacional de Activos Digitales: empresas Proveedores de servicios de activos virtuales o digitales.