Cumple con las Normativas de la UIF-FGR y Protege tu Empresa
El plan de capacitación en Prevención de Lavado de Dinero y Activos (PLD/FT) está diseñado para sujetos obligados, ofreciendo un enfoque modular y flexible con sesiones de 4 horas por tema. Este programa garantiza el cumplimiento normativo de la UIF-FGR, fomenta una cultura sólida de cumplimiento y permite a las empresas personalizar la capacitación según sus necesidades específicas. Se recomienda un mínimo de 20 horas anuales para cumplir con las obligaciones legales y evitar observaciones en auditorías, fortaleciendo la prevención de riesgos y la reputación corporativa.
1. Fundamentos Generales de PLD/FT (4 horas)
- Definición de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Fases del lavado de dinero: Colocación, estratificación e integración.
- Impacto del lavado de dinero: Económico, legal, reputacional y social.
- Obligaciones legales según la normativa nacional (UIF-FGR) e internacional (GAFI, ISO 31000).
- Sanciones legales y administrativas aplicables.
2. Cultura de Cumplimiento (4 horas)
- Ética corporativa y valores organizacionales en PLD/FT.
- Construcción de una cultura de cumplimiento desde la alta dirección.
- Responsabilidades compartidas entre empleados y directivos.
- Impacto de la falta de cumplimiento en la empresa y el individuo.
3. Conocimiento de Clientes (KYC – Know Your Customer) (4 horas)
- Identificación y verificación de información del cliente.
- Procedimientos de debida diligencia: Simplificada, normal y reforzada.
- Identificación y manejo de personas expuestas políticamente (PEPs).
- Detección de documentación falsa y su manejo.
4. Conocimiento del Empleado (4 horas)
- Recolección de datos del personal y su validación documental.
- Análisis de antecedentes laborales y financieros.
- Evaluación de riesgos asociados al personal clave.
- Mecanismos de monitoreo continuo de la integridad del empleado.
5. Conocimiento de Proveedores, Financistas e Inversionistas (4 horas)
- Validación de antecedentes comerciales de proveedores.
- Procedimientos de debida diligencia para financistas e inversionistas.
- Identificación de riesgos en operaciones con terceros: Fraude, conflictos de interés, lavado de dinero.
- Establecimiento de contratos con cláusulas de cumplimiento normativo.
6. Señales de Alerta y Detección de Transacciones Inusuales (4 horas)
- Patrones sospechosos en ventas, finanzas y compras.
- Pagos en efectivo elevados, depósitos fragmentados, relación con proveedores sin historial.
- Tipologías de lavado de dinero asociadas a sectores específicos.
- Uso de listas restrictivas y monitoreo transaccional.
7. Políticas y Procedimientos Internos (4 horas)
- Estructuración de manuales internos y protocolos de acción.
- Protocolo para el reporte de operaciones sospechosas (ROS).
- Manejo de confidencialidad en el reporte.
- Resguardo documental y evidencia en investigaciones.
8. Monitoreo, Análisis y Evaluación de Riesgos (4 horas)
- Identificación de riesgos inherentes: Productos, servicios y zonas geográficas.
- Uso de matrices de riesgos.
- Monitoreo continuo de transacciones sospechosas.
- Evaluación de riesgos residuales y mitigación.
9. Auditoría Interna y Supervisión (4 horas)
- Rol del auditor interno en la prevención de PLD/FT.
- Revisión y actualización de políticas y procedimientos.
- Gestión de hallazgos de auditorías externas.
- Colaboración entre auditoría, oficial de cumplimiento y alta dirección.
10. Diagnóstico de Necesidades de Capacitación (DNC) (4 horas)
- Métodos para identificar brechas de conocimiento.
- Evaluación de competencias en áreas críticas: Ventas, finanzas, compras.
- Análisis de incidentes previos para identificar áreas vulnerables.
- Uso de herramientas como encuestas, entrevistas y simulaciones.
11. Plan de Capacitación Anual (4 horas)
- Diseño de un programa anual de formación en PLD/FT.
- Asignación de módulos por áreas funcionales y niveles jerárquicos.
- Programación de sesiones obligatorias y evaluativas.
- Monitoreo y medición de efectividad del programa.
12. Capacitación y Actualización Continua (4 horas)
- Actualización sobre nuevas tipologías de lavado de dinero.
- Simulacros prácticos para detección de riesgos.
- Certificación y recertificación periódica del personal.
- Participación en foros y talleres internacionales.
13. Marco Normativo y Obligaciones Específicas (4 horas)
- Ley contra el Lavado de Dinero y Activos en El Salvador.
- Requisitos específicos de la UIF-FGR para sujetos obligados.
- Recomendaciones del GAFI y su aplicación práctica.
- Normas internacionales aplicables al sector específico.
14. Casos Prácticos y Estudios de Casos (4 horas)
- Análisis interactivo de casos reales y simulados.
- Talleres grupales para resolución de problemas.
- Discusión de tipologías y hallazgos comunes.
Resumen del Programa
El programa de Prevención de Lavado de Dinero y Activos (PLD/FT) está diseñado para ofrecer una capacitación modular y flexible que permita a las empresas seleccionar temas de manera independiente, según las necesidades específicas de conocimiento técnico de su personal. Cada tema tiene una duración mínima de 4 horas por evento, lo que garantiza una cobertura adecuada de los contenidos esenciales. Esta estructura modular asegura que las empresas puedan ajustar la capacitación a las áreas más críticas, optimizando tiempo y recursos.
Estructura Recomendada
- Capacitación Modular:
Las empresas pueden optar por uno o varios módulos dependiendo de los requerimientos técnicos de las áreas funcionales (ventas, contabilidad, finanzas, compras, etc.) y las necesidades detectadas en su Diagnóstico de Necesidades de Capacitación (DNC). - Mínimo Anual de Horas de Capacitación:
Se recomienda que las empresas destinen un mínimo de 20 horas anuales en temas relacionados con compliance y prevención de PLD/FT, distribuidas estratégicamente a lo largo del año. Esto cumple con los requisitos de formación establecidos por la UIF-FGR y evita observaciones negativas en auditorías relacionadas con el cumplimiento del plan de capacitación. - Plan de Capacitación Anual:
Se sugiere que las empresas implementen un plan anual de capacitación que:- Esté alineado con los riesgos específicos del sector y las obligaciones legales.
- Incluya sesiones obligatorias para empleados operativos, jefaturas y directivos.
- Contemple evaluaciones para medir el nivel de comprensión y efectividad de las sesiones.
- Modalidades Flexibles:
- Presencial: Ideal para sesiones prácticas y talleres interactivos.
- Virtual: Conveniente para empresas con personal distribuido geográficamente.
- Híbrido: Combinación de ambos, adaptable a las necesidades de cada organización.
Esta estructura asegura que las empresas no solo cumplan con las normativas vigentes, sino que también desarrollen una cultura sólida de cumplimiento, minimizando riesgos legales, operativos y reputacionales. Además, fomenta un enfoque preventivo y proactivo frente a los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
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